Consideraciones fiscales para la formación online

No hay duda de que toda la industria del fitness ha respondido rápidamente al cambio en el trabajo desde casa durante las últimas dos semanas. En minutos, entrenadores personales y los instructores ofrecían sus programas, entrenamientos, cursos virtuales de acondicionamiento físico y servicios de entrenamiento en línea.

No es de extrañar que nuestra industria, centrada en servir a los clientes, fuera tan rápida en actuar y seguir sirviendo. Ahora que hemos tenido un poco de tiempo para respirar y volver a aclimatarnos a esta nueva "normalidad", es fundamental dar un paso atrás y entender cómo un nuevo modelo de negocio online puede afectar nuestras finanzas, específicamente, nuestros impuestos.

Cómo presentar impuestos como entrenador personal

Para los profesionales del fitness que históricamente se han ganado la vida como empleados y han recibido un W-2 para informar sus ingresos cada año, el cambio para trabajar con clientes en línea incluye un cambio en la obtención de ingresos comerciales en lugar de ingresos laborales. Al igual que recibir un 1099, los ingresos que obtiene trabajando directamente con los clientes no están sujetos a ninguna retención del impuesto sobre la renta.

Usted es responsable de pagar los impuestos estimados sobre estos ingresos para evitar una posible multa por pago insuficiente, y el siguiente mes de abril recibirá una gran factura de impuestos. Por lo tanto, debe ser diligente en el seguimiento de los ingresos que recibe por nuestros servicios, así como de cualquier gasto relacionado en el que incurra. Todos los ingresos, independientemente de la cantidad o método recibido, se consideran gravables a menos que se reclamen explícitamente como una exención o deducción.

las ventajas de obtener ingresos en línea: ¡Deducciones!

Una de las ventajas clave de obtener ingresos en línea directamente de los clientes es que también puede tomar deducciones de gastos comerciales contra sus ingresos obtenidos como propietario de un negocio. Esto significa que los costos como seguros, equipos audiovisuales, música, equipos para hacer ejercicio, publicidad, educación continua y más podrían considerarse deducibles de impuestos y ayudar a reducir el ingreso total imponible. Si ya obtiene ingresos por trabajar como contratista independiente, los ingresos de sus servicios en línea se reclamarán y gravarán de manera similar como ingresos comerciales.

La clave para aprovechar todas estas deducciones es mantener registros confiables de todas las transacciones asociadas con el hospedaje de sus sesiones en línea. Si ya está rastreando esto para su negocio de acondicionamiento físico, también debe incluir todo lo relacionado con su negocio en línea. Estas deducciones ayudarán a reducir sus ingresos imponibles y los impuestos adeudados. Es mejor comenzar a rastrear todo esto ahora, ya que se volverá más difícil a medida que pase el tiempo para ponerse al día o intentar crear esta lista de memoria el próximo invierno.

Para aclarar, no necesita una LLC u otra entidad comercial para estar en el negocio y / o reclamar ingresos comerciales. Una vez que comienza a vender sus servicios, se considera que está "en el negocio". Los ingresos de su negocio se incluirán en su declaración de impuestos personal junto con las deducciones.

consideraciones de impuestos sobre las ventas

Otra consideración es el impuesto a las ventas. En algunos estados, el entrenamiento personal o los servicios de acondicionamiento físico se consideran servicios sujetos a impuestos a los efectos del impuesto sobre las ventas y el uso. Por ejemplo, Nueva York considera que la mayoría de estos servicios están sujetos a impuestos, mientras que Massachusetts grava casi ningún servicio.

Los impuestos sobre las ventas son impuestos por el estado y se transfieren al cliente final, lo que significa que si se supone que debe pagar el impuesto sobre las ventas, lo agregaría a su precio y el cliente lo pagaría. Luego, remitiría los pagos de impuestos sobre las ventas al estado de forma mensual, trimestral o anual. Si no está seguro de si sus servicios están sujetos a impuestos sobre las ventas, puede llamar al Departamento de Ingresos o Impuestos de su estado o visitar su sitio web para aclararlo.

Si está proporcionando servicios que están sujetos a impuestos sobre las ventas, trabajará con su estado para registrarse y configurar el pago. También puede contratar a un contador para que lo ayude con las presentaciones de rutina de impuestos sobre las ventas y determine cómo manejar esto.

Estas circunstancias sin precedentes posicionan de manera única a los profesionales del fitness como una oportunidad considerable para expandir su alcance e impacto a escala global. Aunque pueda parecer una pequeña cantidad de dinero o una situación temporal, las tendencias apuntan a que lo virtual se convierta en una oferta más permanente para el público en general, y aquellos que tengan la infraestructura adecuada estarán posicionados para prosperar.

Asegúrese de contar con los procesos adecuados para tener en cuenta los aspectos financieros de esta nueva oportunidad también, incluso si esto significa subcontratar a un profesional.

Tenga en cuenta que el contenido de esta publicación no constituye un asesoramiento fiscal individual. Si desea implementar alguna de las estrategias contenidas en esta publicación, consulte con su profesional de contabilidad o impuestos, o puede comunicarse con Shannon en [email protected].