Cómo realizar las deducciones fiscales adecuadas como profesional del fitness

Imagine que tiene un nuevo cliente que tiene sobrepeso. Como un entrenador personal, would you have them sit in a sauna and sweat out five pounds, or teach them how to lose five pounds of fat? This is similar to the sort of advice you may receive when your business is heavy with taxes.

Probablemente le hayan dado estrategias para gastar dinero / ganancias a fin de aumentar sus deducciones impositivas; eso es básicamente "sudar" sus altos impuestos. Si esos gastos adicionales no agregan valor a su negocio, probablemente no sea una estrategia útil para usted.

Podría ser mucho más útil tomar los gastos personales existentes que no son deducibles y convertirlos en estrategias comerciales de ahorro de impuestos. Así es como un plan fiscal eficaz ayuda a perder "grasa".

A continuación, aprenderá dos formas útiles de convertir sus gastos en gastos comerciales.

EXPLICACIÓN DE GASTOS MÉDICOS Y DEDUCCIONES DE SEGURO QUE PUEDE HACER

Como un empresario de fitness, puede deducir el 100% de las primas mensuales de su seguro médico. Sin embargo, aunque esté deduciendo sus primas mensuales, es posible que se esté perdiendo las deducciones por los gastos de bolsillo, como visitas al médico, recetas, lentes de o, etc.

Pero es importante saber que los gastos médicos solo son deducibles una vez que gasta en ellos el 7.5% de sus ingresos.

Por ejemplo, si su negocio de coaching le generó $ 200,000 en ganancias, debe gastar $ 15,000 ($ 200,000 x 7.5% = $ 15,000) en gastos médicos para EMPEZAR a deducirlos. (Si gastó $ 15,001, solo $ 1 es deducible de impuestos).

Supongamos que el costo mensual de su seguro es de $ 500 ($ 6,000 / año) y gasta $ 3,000 adicionales de su bolsillo: visitas al médico, recetas, copagos, lentes de o, etc. Como propietario de un negocio, esos $ 6,000 ya son deducibles para usted .

Como nota al margen, si a su cónyuge se le ofrece un plan de salud a través del trabajo, pierde su deducción de impuestos por trabajar por cuenta propia. Suponiendo que a su cónyuge no se le ofrezca cobertura a través del trabajo, usted recibirá la deducción de impuestos de $ 6,000, mientras que los $ 3,000 de su bolsillo NO son deducibles.

En este ejemplo, debido a sus ingresos de $ 200,000, no puede deducir gastos de su bolsillo menores a $ 15,000 (o el 7.5% de sus ingresos).

OPCIONES PARA CONVERTIR LOS GASTOS DE BOLSILLO EN DEDUCCIONES:

1. Actualice su plan médico.

Las primas serán deducibles para usted. Entonces, si actualiza su plan para pagar más por mes y reduce sus gastos de bolsillo, en última instancia, destinará más de esos dólares a una deducción de impuestos. Dicho esto, no estoy sugiriendo que pague por un plan de salud costoso que no usará. El objetivo no es desperdiciar dinero, ¡pagar menos impuestos!

2. Utilice una cuenta de ahorros para la salud (HSA).

Estos planes le permiten abrir una cuenta bancaria que puede financiar con dinero antes de impuestos cada año. ¡Al igual que con una tarjeta de débito, puede usar los fondos de su HSA para pagar sus gastos médicos de bolsillo libres de impuestos! Para 2020, una persona puede depositar hasta $ 3,550 ($ 7,100 para una familia) en una HSA.

Volviendo al ejemplo anterior, sus $ 3,000 ahora son totalmente deducibles porque podría cubrir el monto total directamente desde la cuenta bancaria HSA. Como todo, hay pros y contras de las HSA.

Ventajas de una cuenta de ahorros para la salud

• Primas mensuales típicamente más bajas
• Posibilidad de deducir los primeros $ 3,550 de gastos médicos ($ 7,100 para la familia)

Contras de una cuenta de ahorros para la salud

• Altos deducibles antes de que el seguro "entre en funcionamiento", lo que significa que una visita al médico puede ser costosa.

RESUMEN DE HSA

Solo debe considerar una HSA si goza de buena salud y puede comprometerse a aportar dinero a una cuenta HSA. De lo contrario, tiene un seguro médico de muy bajo costo y arriesga miles de dólares en facturas médicas si se enferma o se lesiona.

EQUIPO DE GIMNASIO: UNA GRAN OPORTUNIDAD PARA CONVERTIR GASTOS PERSONALES

La otra forma sencilla de convertir los gastos personales es su equipo de gimnasio.. La mayor parte de la ropa que usa para trabajar no es deducible porque los pantalones de yoga, las camisetas sin mangas y los pantalones cortos también se pueden usar para fines no laborales. Por esta razón, los uniformes y el equipo de seguridad que son estrictamente para el trabajo son las deducciones de ropa más comúnmente permitidas: uniformes de enfermería, equipo de construcción de seguridad, uniformes de policía, etc.

Como ya sabrá, los productos promocionales y de marketing son totalmente deducibles. Por lo tanto, convierta su equipo de gimnasia diario en ropa promocional de entrenamiento físico. Al agregar el logotipo de su empresa a su ropa deportiva, puede deducir el costo. El costo de agregar su logotipo personalizado también es deducible.

** Es importante tener en cuenta que el IRS tiene reglas estrictas asociadas con esta opción. El logotipo DEBE mostrarse de forma destacada y visible.

CONCLUSIÓN

Estas dos estrategias de impuestos pueden ayudarlo a reducir su factura de impuestos al convertir los gastos personales no deducibles en deducciones de impuestos comerciales. La planificación fiscal debe centrarse en mejorar su negocio o su propio patrimonio neto en lugar de gastar sus ganancias en un derroche. Como aconsejas a tus clientes ... ¡es mejor perder grasa, no solo perder peso!

Si tiene alguna pregunta, comuníquese conmigo en [email protected] con el asunto: Sportstraining-Weightloss Tax Question. Estaría encantado de ayudarle.

Descargo de responsabilidad: Esto está destinado a ser educativo. Las deducciones fiscales tienen reglas complejas que requieren documentación e informes para tomar la deducción de manera legal y adecuada. Este no es un consejo para su negocio específico. Hable con un profesional fiscal o financiero calificado antes de realizar cambios en su estrategia de deducción de impuestos.